個人財務記録はどうやって保存しますか？

積み上げた紙の書類を捨てて、財務データを効果的に保存することを学ぶ。

J.Dです。徹底的にファイルの買いだめ者です。

私は何も捨てられません。特に財務記録です。

二十数年来、私は各種の靴箱の中に百種類の領収書、すでに支払った小切手とアマゾンの領収書などをいっぱい詰めました。

最近、1800平方フィート（約167平方メートル）の大きな家から700平方フィート（約65平方メートル）のマンションに引っ越しました。住宅面積が減少するにつれて、この紙の書類を処理しなければなりません。どのような財務記録が保留されているかを確認したいです。どれぐらいの時間が必要ですか？

以下は私がまとめた経験です。

財務記録を残す基本的な原因は二つあります。

履歴を保存します。

コンピューターを買うということを例にとって、アメリカ国税局（IRS）に証明してもらいたいです。ビジネス支出として確かにこのお金を使っています。修理員が訪問した時、領収書を通じてこのコンピュータが保証期間内にあるかどうか確認できます。コンピュータが不幸に盗まれたら、保険会社に賠償を求める有力な証拠です。

個人情報を残す。

もしあなたがデータ収集癖だったら、記録を残してほしいかもしれません。隣の子供のためにプレゼントを買うのにどれぐらいのお金がかかったかを知るために、またはいつ新しい掃除機を買いましたか？

書類が電子計算書であろうと、紙の請求書であろうと、アメリカ国税局は以下の四つの記録を残すように勧めています。

収入

W-2表（雇用者が提供した個人の前年度給与と所得税帳）、1099表（預金、株式、証券などの各種投資と収入を含む）、銀行が請求書と株取引に対する請求書など。

支出

購入品の領収書、送り状、キャンセル注文などの記録、慈善団体への寄付の証拠など。

家屋敷

取引請求書、領収書、保険記録、内装または修繕の費用及びその他の支払証明書など。

投資する。

株式取引は請求書、共同基金報告書、及び1099表などの関連記録に対して行われる。

店を出る前に領収書を全部ちぎりますか？それとも大丈夫ですか？サンドイッチを食べるたびに領収書は例外ではありません。

アメリカ国税局の案内は複雑なようですが、普通は次のような時間を把握してください。

一つです。

領収書

銀行またはクレジットカードを通じて、ある取引を完了して、またこの領収書の納税、保険または保証が必要でないなら、一ヶ月後は保留しなくてもいいです。

今年度までに請求書が届きます。

毎月の給与明細、または四半期の401 k養老計画など。

七年です。

有価証券（株、債券など）を売却してから少なくとも7年以内に、当初の株取引確認書を保留する必要があります。

税務関連の記録書類には、慈善寄付金と商務支出の記録が含まれています。

売り出すまで。

不動産に関するものは、購入、修繕などの領収書を含み、販売するまで持つ必要があります。

永遠に保留します。

個人の退職口座（IRA）のために資金を支払う証拠は一生留保する必要があります。

すべてを

スキャン、ペーパーレス化はすべて整然としています。

ファイルスキャンソフトは紙の材料をPDF形式に変換できます。

Dropboxなど。

紙の材料をそのまま残しておくと、大きな封筒を用意して、封筒の外にその年を記入して、年間ごとに関連領収書と記録を収納できます。

長年にわたって残してきた多くの部分が分かります。

実は保存を続ける必要がないので、とても楽です。

そのために、私はこれらの有无のファイルを集めて、焼却処理します。

慎重にスクリーニングした後、20個の靴箱がぎっしりと詰まっていましたが、一つだけ残っていました。

もちろん、引っ越しの請求書を保留しました。